Bankový manažment
Chcete sa stať Fit & Proper bankovým managerom?
Moderní a úspešní bankoví manageri rozumejú bankovníctvu a finančným trhom, kľúčovým bankovým ukazovateľom a strategickému plánovaniu, bankovým rizikám a regulačnému prostrediu. Sú schopní prepojiť vnútorné bankové procedúry s potrebami zákazníkov, s požiadavkami akcionárov a s očakávaniami zamestnancov.
Bearning Fit & Proper Bank management tréning poskytuje detailné know-how a množstvo praktických riešení ako riadiť banku.
| Doba konania: | |
|---|---|
| Náročnosť: | Pokročilá / Expert |
| Cena: | 800€ + DPH 23% (984€), alebo individuálna (inhouse) |
| Forma: | online (MS Teams) od 9:00 do 16:00 |
Tento workshop je v ANGLICKOM JAZYKU / This workshop is held in English
Obsah
- Bankovníctvo a finančné trhy - úloha finančných trhov pri riadení banky (peňažný trh, kapitálový trh, devízový trh, dlhopisový trh), zabezpečenie (hedging) pozícií banky a klientov banky, význam dlhopisového portfólia pre súvahu banky, nástroje centrálnej banky (repo tender, O/N facility)
- Bankový kontroling, vnútorné ceny (FTP), riadenie výnosov z marže klientskych obchodov (úrokové a neúrokové výnosy) a riadenie štrukturálneho zisku
- Základné bankové finančné ukazovatele (RoE, RoR, RORAC, CIR, EVA a ďalšie)
- Štruktúra bilančnej sumy banky, základy riadenia aktív a pasív (ALM - riadenie likvidity, riadenie úrokového rizika), výbor pre riadenie aktív a pasív (ALCO), správne rozhodovanie o úrokových sadzbách pre rôzne bankové produkty
- Strategické plánovanie - riadenie banky s ohľadom na vnútorné procesy banky a základné finančné ukazovatele, potreby klientov, požiadavky akcionárov, regulačné prostredie a potreby zamestnancov. Metóda Balanced Scorecards (BSC)
- Regulačné prostredie – súčasný rámec Basel III / IV (požiadavky na kapitál - CRD/CRR, jednotný mechanizmus riešenia krízových situácií – SRMR, ozdravenie bánk a riešenie krízových situácií – BRRD, MREL/TLAC, garancia vkladov - DGS, proces dohľadu nad bankami - SREP, alokácia kapitálu a likvidity ICAAP/ILAAP, corporate governance, likviditné ukazovatele LCR/NSFR, infraštruktúra trhu - EMIR, riadenie úrokového rizika - IRRBB), Ďalšie regulačné požiadavky (povinné minimálne rezervy, MiFID II, špeciálne bankové dane, regulácia krypto-aktív)
- Riadenie bankových obchodov (retail, firemné bankovníctvo, private banking), riziková politika pre rôzne typy klientov, cross selling, potreby klientov
- Riadenie rizík (kreditné riziko, trhové riziko, riziko likvidity, operačné riziko, obchodné riziko) a základné metódy merania rizík. Úverové riziko (očakávané a neočakávané straty, zmierňovanie kreditného rizika, riziko kreditného spreadu), riziko likvidity banky, trhové riziká - úrokové riziko (riziko výšky sadzieb, riziko výnosovej krivky, bázické riziko, iné riziká ovplyvňujúce IR pozíciu banky), FX riziko, riziko opcionality. Metódy merania a kvantifikácie rizík bánk (what-if scenáre, MD, PVBP, VaR, Expected Shortfall)
- Prípadové štúdie a strategické diskusie
Kontaktujte nás a získajte viac informácií.
Cieľová skupina
- Bankoví manageri/budúci manageri
- Leadri obchodných útvarov (retail, SME, firemné bankovníctvo, privátne bankovníctvo)
- Projektoví manageri a manageri bankových procesov
- Kontroling, rizikový kontroling, riadenie bilancie, a riadenie rizík
- Bankoví odborníci zo špecializovaných oddelení vyhľadávajúci vzdelanie v oblasti managementu banky (kontroling, účtovníctvo, back-office, úverové analýzy, právni experti, compliance, HR a marketing)
Rozšírenia
Simulácia SimBa
Počas workshopu bude používaná dynamická simulácia banky SimBa, ktorá umožňuje účastníkom spoznať fungovanie banky interaktívnou formou zo všetkých aspektov pri zmenách trhových podmienok. Účastníci navrhujú stratégiu banky, oceňujú bankové produkty, riadia súvahu, zisky a straty, prijímajú rozhodnutia o portfóliu a rizikách banky s cieľom uspokojiť požiadavky akcionárov. SimBa pracuje v aktuálnom regulačnom prostredí Basel III / IV.
Pozrite si krátke video tu:
Bearning E-learning:
Bearning E-learning môžete využívať bezplatne. Je on-line nástroj na samoštúdium alebo na prípravu na Bearning "blended-learning" vzdelávacie programy a workshopy, tréningy, simulácie a webináre.
Pre Fit & Proper Bank Managerov odporúčame týchto 6 kapitol: Bankový management a stratégie • Kontroling a vnútorné ceny (FTP) • Riadenie aktív a pasív (ALM) • Riadenie rizík • Treasury a finančné trhy • Banková regulácia
Exam & Bearning Certificate
Na získanie certifikátu Bearning Certificate musíte deklarovať zvládnutie predpísaných tém a úspešne zvládnuť záverečné testy. Tieto sú k dispozícii v platenej verzii e-learningu.
Lektor 
Martin Macko - svoju kariéru zahájil v bankovníctve v roku 1994 ako dealer na peňažnom a devízovom trhu. Neskôr bol vymenovaný za riaditeľa Treasury a predsedu ALCO v medzinárodnej bankovej skupine. V roku 2007 založil poradenskú spoločnosť Bearning, kde pôsobí ako konzultant a lektor pre odborné bankové vzdelávanie v oblastiach ALM & Treasury, finančných trhov, riadenia rizík, fintech a digitalizácie. Martin je držiteľom viacerých titulov a kvalifikácií: Ing. zo Slovenskej technickej univerzity, ACI Dipl. (ACI Dipl.) od Asociácie finančných trhov ACI FMA, Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA)® a Certified Banking & Credit Analyst (CBCA)™ a Capital Markets & Securities Analyst (CMSA)® od Corporate Finance Institute.
