AML a KYC v digitálnej ére

Umelá inteligencia (AI) ako príležitosť aj hrozba pre AML a KYC | Podvody s využitím AI a ochrana pred nimi | Regulácia a zákonné povinnosti AI v AML | AI v risk-based prístupe a transakčnom monitoringu | Digitálna identifikácia klienta a moderné nástroje | RegTech, machine learning a automatizácia v AML a KYC

Cieľom školenia je pomôcť účastníkom lepšie porozumieť AML a KYC a tomu, ako sa tieto oblasti vyvíjajú v digitálnom prostredí v kontexte riadiaceho a kontrolného systému (RKS). Zameriame sa na to, ako umelá inteligencia mení správanie finančných podvodníkov a aké nové riziká tým vznikajú. Účastníci získajú prehľad o tom, ako banky využívajú AI v praxi – od onboardingu klientov až po detekciu podvodov – a ako sa dá AI zapojiť do existujúcich AML/KYC procesov a skóringových modelov. Súčasťou bude aj diskusia o regulácii, etike a praktických výzvach spojených s nasadzovaním AI. Priestor dostane aj výmena skúseností a osvedčených postupov medzi účastníkmi.

Lektor(i)

Martin Mužný

Martin Macko

Pre koho je kurz vhodný

Vedúci AML/KYC oddelení zodpovední za digitalizáciu a automatizáciu procesov
Odborníci na RegTech, AI a machine learning v oblasti AML
Risk manažéri, compliance a IT bezpečnostní špecialist
Projektoví manažéri a tímy pre digitálne inovácie a onboarding klientov
Audítori a právnici hodnotiaci regulačné riziká nových technológií
Pracovníci bánk a fintech spoločností využívajúcich AI a data-driven KYC procesy

Obsah

9:00 – 9:35
Digitálna transformácia bankovníctva, fintech a využitie AI

prechod od tradičného bankovníctva k digitálnym kanálom, open banking a vznik fintech ekosystému (neobanky, fintech platformy, embedded finance)
digitalizácia klientskych procesov: digitálny onboarding, identity verification (IDV), biometria a hľadanie rovnováhy medzi UX a bezpečnosťou
využívanie umelej inteligencie v bankových operáciách: automatizácia procesov, spracovanie dokumentov a podpora analytických činností
nové technologické riziká: AI ako nástroj pre banky aj podvodníkov, model risk, outsourcing a potreba kombinácie automatizácie a ľudského dohľadu

9:35 – 10:45
AML, KYC a súčasné digitálne výzvy

význam vnímania rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu (ML/TF) v rámci riadiaceho a kontrolného systému (RKS)
úlohy jednotlivých línií obrany so zameraním na AML špecialistu, predstavenstvo a interný audit (aj v kontexte EBA AML usmernení)
prehľad základnej legislatívy v oblasti AML vrátane výhľadu na tzv. AML balíček, okrem iného z pohľadu mezinárodných sankcií

10:45 – 11:00
Prestávka

11:00 – 12:00
AI v AML a KYC procesoch

risk-based prístup a skóringové modely využívajúce AI
spôsoby detekcie podozrivých aktivít
AI modely v AML monitoringu – včasné varovania (early warnings), red flags, audit

12:00 – 13:00
Budúcnosť AML a KYC v finančnom priemysle

poznatky z kontrolnej praxe v ČR: identifikácia, KYC, transakčný monitoring, audit, medzinárodné sankcie
best practices v bankovom sektore
etické a reputačné riziká pri nesprávnom použití AI
diskusia: automatizácia vs. ľudský dohľad
skúsenosti z praxe: znižovanie nákladov na AML compliance s využitím AI
diskusia a Q&A, výmena skúseností

Diskusia a Q&A, Výmena skúseností

‍

Ďalšie informácie

Tento kurz je možné prispôsobiť vybranej cieľovej skupine podľa vašich potrieb a v požadovanom rozsahu. Kurz poskytujeme aj vo forme in-house, pre banky, inštitúcie alebo rôzne organizované skupiny účastníkov.

Na požiadanie vystavíme potvrdenie o absolvovaní kurzu v slovenskom, českom alebo anglickom jazyku.