Investovanie a privátne bankovníctvo

Workshop poskytuje praktický a ucelený úvod do investovania, investičných produktov a privátneho bankovníctva. Je určený najmä retailovým bankárom segmentu affluent, privátnym bankárom a odborníkom, ktorí už majú základné alebo čiastočné skúsenosti s produktmi finančných trhov. Účastníci porozumejú segmentácii klientov, charakteristikám tradičných a alternatívnych investícií a požiadavkám regulácie MiFID II. Oboznámia sa s fungovaním peňažného, dlhopisového, devízového, akciového a komoditného trhu, s investičnými fondmi a ETF, ako aj so základmi finančnej matematiky a používaním výnosovej krivky. Kurz vysvetľuje princípy riadenia portfólia, využitie FX nástrojov na investovanie a hedging a metódy hodnotenia rizikovosti produktov a rizikového profilu klienta. Praktické príklady a prípadové štúdie pomôžu účastníkom aplikovať poznatky pri poradenstve a obchodovaní s klientmi banky.

Lektor(i)

Martin Macko

Pre koho je kurz vhodný

Retailoví bankári a relationship manažéri segmentu affluent
Privátni bankári a wealth manažéri pracujúci s HNWI/UHNWI klientmi
Investiční poradcovia a produktoví manažéri investičných produktov
Asset manažéri a pracovníci zodpovední za riadenie investičných portfólií
Riaditelia pobočkovej siete a lídri segmentov affluent, priority a private banking
Risk, compliance a interní audítori pre investičné služby a MiFID II
Odborníci z middle-office, back-office a ďalších útvarov podporujúcich investičné služby

Obsah

Úvod do investovania a privátneho bankovníctva

Základy privátneho bankovníctva a segmentácia affluent a privátnych klientov
Typické investičné produkty, ich charakteristiky, výnos, likvidita a riziko
Alternatívne investície a nové trhy vrátane komodít a kryptoaktív
Prehľad regulácie MiFID II, vhodnosť, primeranosť a ochrana investora

Finančné trhy a finančná matematika

Konvencie a charakteristika peňažného, dlhopisového, devízového, akciového a komoditného trhu
Investičné fondy a trh cenných kovov
Časová hodnota peňazí, úročenie, diskontovanie a výpočty výnosnosti
Výnosová krivka, jej interpretácia a použitie pri investovaní

Úrokové investičné nástroje

Krátkodobé investovanie na peňažnom trhu
Dlhopisy, ich oceňovanie, výnos a úrokové riziko
Forwardové obchody na peňažnom a kapitálovom trhu dlhových nástrojov
Vzťah medzi výnosom, rizikom, likviditou a investičným horizontom

Investovanie na devízovom trhu

Spotové a forwardové FX kurzy a devízové swapy
Využitie FX nástrojov na investovanie a hedging
Vzťah devízového trhu k peňažnému a kapitálovému trhu
Základné nástroje na riadenie menového rizika

Akcie, fondy a komodity

Akciový kapitálový trh a princípy riadenia portfólia
Alfa a beta prístup pri hodnotení výkonnosti a rizika
Klasické podielové fondy, hedge fondy, fondy fondov a ETF
Komoditné trhy, základné nástroje, produkty a investičné príležitosti

Rizikový profil klienta a praktická aplikácia

Meranie a odhad rizík investičných produktov na finančnom trhu
Posúdenie investičných cieľov, znalostí, skúseností a tolerancie rizika klienta
Výber vhodného produktu a zostavenie diverzifikovaného portfólia
Príklady a prípadové štúdie z investičnej a private banking praxe

Ďalšie informácie

Tento kurz je možné prispôsobiť vybranej cieľovej skupine podľa vašich potrieb a v požadovanom rozsahu (obvykle 1 až 3 dni).

Tento kurz poskytujeme aj vo forme in-house, pre banky, inštitúcie alebo rôzne organizované skupiny účastníkov.

Súčasťou kurzu je Bearning e-learning v anglickom jazyku, dostupný na portáli bearning.com. Po úspešnom absolvovaní celého e-learningu vrátane záverečného testu získa účastník digitálny certifikát, ktorý môže zdieľať v digitálnej podobe, alebo si ho môže kedykoľvek stiahnuť. Prístup k tomuto e-learningu je bez časového obmedzenia.