Poznaj svojho klienta (KYC)

Cieľom kurzu je poskytnúť účastníkom ucelený a prakticky využiteľný rámec pre nastavenie a riadenie KYC procesu ako základného nástroja mitigácie AML rizika. Účastníci si prehĺbia porozumenie zákonným požiadavkám, risk-based prístupu a rozdielom medzi štandardnou, zjednodušenou a rozšírenou starostlivosťou. Naučia sa riešiť identifikáciu a overenie klienta, UBO a vlastnícke štruktúry, PEP, pôvod majetku a finančných prostriedkov, sankcie a screening. Kurz pokrýva onboarding, periodické revízie, trigger events, model hodnotenia rizikovosti, dokumentáciu, monitoring, reporting, audit trail a praktické výzvy digitálneho KYC a RegTech riešení.

Lektor(i)

Oľga Petrovicová

Pre koho je kurz vhodný

KYC, AML, CDD a EDD špecialisti a metodici
Compliance, sankčné a financial crime tímy
Retail, SME, corporate a private banking onboarding tímy
Relationship manažéri pracujúci s rizikovejšími klientmi
Risk manažéri, interní audítori a kontrolné funkcie
Operations, právne, dátové, IT a RegTech tímy podporujúce KYC proces
Manažéri zodpovední za governance, kvalitu a zlepšovanie KYC

Obsah

KYC, AML a risk-based prístup

Úloha KYC pri mitigácii AML/CTF rizika
Zákonné požiadavky, CDD, SDD, EDD a očakávania dohľadu
Rizikové faktory klienta, produktu, krajiny a distribučného kanála

Identifikácia klienta

Identifikácia a overenie fyzických a právnických osôb
UBO, vlastnícke štruktúry, zastúpenie a klient bez fyzickej prítomnosti
PEP, SoW, SoF a práca s vyšším rizikom

Sankcie, screening a rizikové hodnotenie

Screening klienta, UBO a transakčného kontextu
Postup pri hite, eskalácia, rozhodovanie a dokumentácia
Model rizikovosti, parametre, kalibrácia a prahové hodnoty

Riadenie KYC procesu

Onboarding, periodické revízie a trigger events
Governance, zdroje dát, audit trail, monitoring a reporting
Digitálne KYC, RegTech, automatizácia a praktické výzvy

Ďalšie informácie

Tento kurz je možné prispôsobiť vybranej cieľovej skupine podľa vašich potrieb a v požadovanom rozsahu. Kurz poskytujeme aj vo forme in-house, pre banky, inštitúcie alebo rôzne organizované skupiny účastníkov.

Na požiadanie vystavíme potvrdenie o absolvovaní kurzu v slovenskom, českom alebo anglickom jazyku.