Košická 52, Bratislava 821 08, Slovensko

KYC a AML v banke

Praktické školenie zamerané na pochopenie a aplikáciu KYC a AML pravidiel v súlade s aktuálnou legislatívou a digitálnymi trendmi. Účastníci získajú prehľad o rizikovo-orientovanom prístupe, identifikácii klientov, práci s PEP a UBO, hodnotení rizík a efektívnom nastavení interných KYC procesov vrátane využitia nových technológií.

Doba konania: 21. 10. 2025
Náročnosť: Základná/Pokročilá
Cena: 300€ + DPH 23% (369€), alebo individuálna (inhouse)
Forma: online (MS Teams) od 9:00 do 13:00

Tento workshop je v ČESKOM JAZYKU 

Ciele školenia

  • Pochopiť význam a prax KYC/AML v súčasnom bankovom prostredí
  • Oboznámiť sa s aktuálnymi regulačnými požiadavkami a trendmi
  • Identifikovať rizikové faktory klientov, produktov a krajín
  • Naučiť sa nastavovať efektívne KYC procesy a rizikové skóringy
  • Diskutovať digitálne výzvy a technologické nástroje pri identifikácii klienta

Obsah

 9:00 – 10:15  Základy KYC a regulačný rámec

  • Čo znamená KYC a prečo je kľúčový?
  • AML/KYC: zákonné povinnosti, rizikovo-orientovaný prístup
  • AML smernica a ďalšie aktuálne predpisy (v EÚ a SR)
  • Trendy v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí
  • Praktické príklady: Nový vs. existujúci klient, PEP, UBO, klienti z rizikových krajín

10:30 – 11:30 Risk-based KYC a typológia rizík

  • Ako hodnotíme riziko klienta?
  • Typ klienta (FO/PO, štruktúra vlastníctva)
  • Produkty a ich rizikovosť
  • Geografické riziká (krajiny, sankcie, korupcia)
  • Predmet podnikania a podozrivé aktivity
  • Nastavenie parametrov a kalibrácia rizikového skóre
  • Konečný užívateľ výhod – overovanie a dokumentácia
  • Vytvorenie jednoduchého modelu rizikového skórovania

11:45 – 13:00 KYC v digitálnej ére a implementácia v banke

  • Identifikácia klienta v digitálnom prostredí
  • Videoidentifikácia, biometria, digitálne podpisy
  • KYC bez fyzickej prítomnosti – výzvy a riešenia
  • Nové technológie a RegTech v KYC
  • Tipy pre efektívne nastavenie KYC procesov:
  • Zdroje dát, monitoring, reporting
  • Interný tréning a uchovávanie záznamov
  • Riešenie rôznych jurisdikcií a regulačných požiadaviek
  • Tlak regulátora vs. tlak na efektivitu

Diskusia a Q&A, Výmena skúseností

Kontaktujte nás a získajte viac informácií. 

Cieľová skupina

  • Zamestnanci bánk a finančných inštitúcií v oblastiach:
  • Compliance, risk manažment, back-office
  • Retail a corporate banking
  • AML/KYC špecialistov a manažérov

Lektor 

JUDr. Petr Barák, vedúci oddelenia riadenia operačných rizík a AML, Air Bank a.s. s dlhoročnými skúsenosťami z oblasti Fraud detection, Operational Risk a Business Continuity, Security a AML