Anti Money Laundering

Formy a metódy prania špinavých peňazí a financovania terorizmu | Varovné signály (red flags) a typológie | AML/CTF legislatívny rámec v praxi | Nahlasovanie podozrivých transakcií a neobvyklých obchodov | Pozastavenie a zmrazenie neobvyklej operácie (postupy a eskalácia) | Prípadové štúdie a predikatívne trestné činy

Cieľom seminára je prehĺbiť odborné znalosti účastníkov v oblasti prevencie prania špinavých peňazí (AML) so zameraním na odhaľovanie podozrivých aktivít, správne vykazovanie a praktické stratégie dodržiavania predpisov v bankovom prostredí. Účastníci získajú prehľad o najnovších trendoch a typológiách prania špinavých peňazí, naučia sa rozpoznávať charakteristiky a indikátory podozrivých transakcií a lepšie posudzovať riziko v reálnych situáciách. Zároveň si ujasnia zložitosti AML legislatívy a jej uplatňovanie v praxi so špecifickým kontextom regiónu strednej a východnej Európy (CEE), vrátane väzieb na medzinárodné sankcie. Prostredníctvom prípadových štúdií a diskusie si posilnia schopnosť nastaviť alebo zlepšiť transakčný monitoring, efektívne eskalovať a nahlasovať neobvyklé transakcie a znižovať riziká finančnej kriminality v rámci svojej organizácie.

Lektor(i)

Matěj Szunyog

Pre koho je kurz vhodný

AML/CTF špecialisti, analytici a metodici (vrátane tímov transakčného monitoringu)
compliance officeri a manažéri zodpovední za AML program a interné politiky
risk manažéri (operačné, reputačné, finančná kriminalita) a analytici rizík
pracovníci KYC/CDD/EDD a onboarding tímov (retail aj corporate)
pracovníci front-office a relationship manažéri pracujúci s vyššie rizikovými klientmi (SME, corporate, private banking)
pracovníci prevencie a vyšetrovania podvodov (Fraud/Financial Crime Investigations)
interní audítori a kontrolóri testujúci AML/CTF procesy a účinnosť kontrol
právnici a špecialisti na sankcie / reguláciu, ktorí podporujú AML rozhodovanie a eskalácie
manažéri prevádzky a pracovníci zodpovední za reporting, eskalácie a spoluprácu s orgánmi (FIU/LE)

Obsah

9:00 – 9:15 Úvod: AML v banke a aktuálne trendy v CEE

Ciele seminára, očakávania a rámec diskusie
Prečo sa typológie a riziká v regióne CEE menia (produkty, kanály, klienti)
Ako vyzerá „dobrá prax“ pri identifikácii a eskalácii podozrivých aktivít

9:15 – 10:15 Základy AML: definície, fázy a modelové scenáre

Definície AML/CTF a základné pojmy (predikatívny trestný čin, beneficial ownership, layering)
Fázy prania špinavých peňazí: umiestnenie – vrstvenie – integrácia
Najčastejšie formy a metódy prania/financovania terorizmu v bankovníctve
Prepojenie typológií na klientské riziko, produktové riziko a geografické riziko

10:15 – 10:30 Prestávka

10:30 – 11:30 Red flags & typológie: ako rozpoznať podozrivú transakciu

Indikátory podozrivých transakcií (správanie klienta, transakčné vzorce, štruktúrovanie)
Typické „maskovanie“ zdrojov a účelov (shell firmy, reťazenie platieb, cash-in/cash-out)
Signály pri cezhraničných transakciách a pri vyššie rizikových jurisdikciách
Praktické príklady: čo je ešte „neobvyklé“ a čo už „podozrivé“

11:30 – 12:20 Monitoring a reporting: od alertu po podanie hlásenia

Nastavenie automatizovaného monitoringu: pravidlá, scenáre, thresholdy, kvalita dát
Práca s alertmi: triage, dokumentácia, rozhodovanie a eskalácia
Protokoly nahlasovania (STR/SAR) a požiadavky na obsah hlásenia
Spolupráca s ďalšími tímami (front office, risk, fraud, compliance, právne)

12:20 – 12:35 Prestávka

12:35 – 13:20 AML/CTF legislatíva a sankcie v praxi (CEE kontext)

Prehľad kľúčových pravidiel a ich praktické dopady na banku
Medzinárodné sankcie: čo sledovať, screening a postupy pri „hite“
„Freezing/pozastavenie“ neobvyklej operácie: kedy, ako, kto rozhoduje, čo dokumentovať
Najčastejšie zlyhania pri kontrolách a ako im predchádzať

13:20 – 14:00 Prípadové štúdie, predikatívne trestné činy, diskusia & Q&A

Analýza vybraných prípadov: včasná identifikácia, posúdenie rizika, rozhodnutie o reporte
Predikatívne trestné činy a ich typické „stopy“ v bankových dátach
Praktické cvičenia: formulácia dôvodov podozrenia, odporúčané ďalšie kroky
Zhrnutie, odporúčania a otvorená diskusia (CEE špecifiká, aktuálne výzvy)

Ďalšie informácie

Tento kurz je možné prispôsobiť vybranej cieľovej skupine podľa vašich potrieb a v požadovanom rozsahu. Kurz poskytujeme aj vo forme in-house, pre banky, inštitúcie alebo rôzne organizované skupiny účastníkov.

Na požiadanie vystavíme potvrdenie o absolvovaní kurzu v slovenskom, českom alebo anglickom jazyku.