KYC a AML v banke
KYC a AML v banke | Zákonné povinnosti a risk-based prístup | Identifikácia a overenie klienta | PEP a konečný užívateľ výhod (UBO) | Rizikové faktory klienta, produktu a krajiny | Sankcie, korupcia a podozrivé aktivity | Rizikový scoring a kalibrácia | Digitálny onboarding, videoidentifikácia a biometria | RegTech, monitoring, reporting a uchovávanie záznamov
Cieľom workshopu je poskytnúť účastníkom praktický a zrozumiteľný úvod do aplikácie KYC a AML pravidiel v bankovom prostredí. Účastníci pochopia význam risk-based prístupu, aktuálne zákonné a regulačné požiadavky a rozdiely pri posudzovaní nových a existujúcich klientov. Naučia sa identifikovať hlavné rizikové faktory spojené s typom klienta, vlastníckou štruktúrou, produktom, krajinou pôvodu a predmetom podnikania, pracovať s PEP a konečným užívateľom výhod a nastavovať parametre jednoduchého rizikového skórovania. Kurz zároveň ukazuje, ako navrhnúť efektívny KYC proces, využiť dostupné zdroje dát, monitoring a reporting a zvládnuť špecifiká digitálneho onboardingu, videoidentifikácie, biometrie a RegTech riešení. Praktické príklady pomôžu účastníkom vyvážiť regulačné požiadavky, kvalitu kontroly a efektívnosť klientskych procesov.
Lektor(i)
Pre koho je kurz vhodný
- AML/KYC špecialisti, analytici, metodici a manažéri
- Compliance, risk manažment a interné kontrolné funkcie
- Retail a corporate banking pracovníci zapojení do onboardingu a starostlivosti o klienta
- Back-office, klientská administratíva a tímy zodpovedné za overovanie údajov
- Relationship manažéri, account manažéri a pracovníci pobočiek
- Interní audítori a právni odborníci sledujúci AML/KYC požiadavky
- Projektoví manažéri, IT, dátové a RegTech tímy implementujúce KYC systémy
- Vedúci pracovníci zodpovední za nastavenie, kvalitu a efektívnosť KYC procesov
Obsah
Základy KYC a regulačný rámec
- Čo znamená KYC a prečo je kľúčovou súčasťou AML kontrolného systému
- Zákonné povinnosti, risk-based prístup a aktuálne regulačné trendy
- Nový verzus existujúci klient a praktické rozdiely v starostlivosti
- PEP, konečný užívateľ výhod (UBO) a klienti z rizikových krajín
Risk-based KYC a typológia rizík
- Hodnotenie rizika fyzických a právnických osôb a vlastníckej štruktúry
- Rizikovosť produktov, služieb a distribučných kanálov
- Geografické riziká, sankcie, korupcia a organizovaný zločin
- Predmet podnikania, hotovostné aktivity a ďalšie indikátory vyššieho rizika
Rizikový scoring a overovanie klienta
- Výber parametrov, váh, prahových hodnôt a kalibrácia rizikového skóre
- Získavanie, overovanie a dokumentovanie informácií o klientovi a UBO
- Vytvorenie jednoduchého modelu rizikového hodnotenia klienta
- Eskalácia rizikových prípadov a väzba na rozšírenú starostlivosť
KYC v digitálnom prostredí
- Digitálny onboarding a identifikácia klienta bez fyzickej prítomnosti
- Videoidentifikácia, biometria, digitálne podpisy a overovanie dokumentov
- Nové technológie, automatizácia a RegTech nástroje v KYC
- Riziká digitálnej identity a potreba ľudského dohľadu
Implementácia a riadenie KYC procesu
- Zdroje dát, monitoring, reporting a uchovávanie záznamov
- Interné pravidlá, tréning zamestnancov a kontrola kvality
- Rôzne jurisdikcie a regulačné požiadavky
- Rovnováha medzi tlakom regulátora, klientskou skúsenosťou a efektivitou procesu
- Diskusia, praktické príklady a výmena skúseností
Ďalšie informácie
Tento kurz je možné prispôsobiť vybranej cieľovej skupine podľa vašich potrieb a v požadovanom rozsahu (obvykle 1 až 3 dni).
Tento kurz poskytujeme aj vo forme in-house, pre banky, inštitúcie alebo rôzne organizované skupiny účastníkov.
Na požiadanie vystavíme potvrdeni o absolvovaní tohto kurzu v slovenskom alebo anglickom jazyku.
300€ + DPH 23% (369€), alebo individuálna (inhouse)
369€
.png)
.png)
