Podvody vo finančných inštitúciách

Cieľom workshopu je rozvinúť praktické schopnosti účastníkov pri prevencii, odhaľovaní, dokazovaní a vyšetrovaní interných a externých podvodov vo finančných inštitúciách. Kurz vychádza zo skúseností s vyšetrovaním retailových úverových podvodov a organizovaných skupín podvodníkov a prepája typológiu podvodov s konkrétnymi kontrolnými a investigatívnymi postupmi. Účastníci sa naučia identifikovať varovné signály pri hotovostných a bezhotovostných transakciách, úveroch, zneužití dokumentov a identity, sociálnom inžinierstve a internej trestnej činnosti zamestnancov. Osobitná pozornosť sa venuje plánovaniu a vedeniu investigatívneho rozhovoru, hodnoteniu verbálnych a neverbálnych reakcií, práci s predpokladanou nepravdivou výpoveďou a zaisteniu, dokumentovaniu a analýze dôkazov. Workshop pokrýva aj fyzickú bezpečnosť pobočiek a bankomatov, riadenie incidentov a spoluprácu medzi útvarmi a inštitúciami.

Lektor(i)

Petr Barák

Pre koho je kurz vhodný

Fraud detection, financial crime a vyšetrovacie tímy bánk a finančných inštitúcií
Špecialisti na úverové, poistné, leasingové, platobné a interné podvody
Operational risk, compliance, AML a interné kontrolné funkcie
Interní audítori, právnici, bezpečnostní manažéri a pracovníci fyzickej bezpečnosti
Pracovníci pobočiek, klientskych centier, call centier a back-office, ktorí prichádzajú do styku s klientom
Relationship manažéri, úveroví analytici a schvaľovatelia obchodov
Manažéri zodpovední za incident management, reputačné riziko a business continuity
Vedúci pracovníci, ktorí nastavujú preventívne kontroly a riadia vyšetrovanie podvodov

Obsah

Typológia podvodov a preventívny rámec

Príčiny vzniku podvodov vo finančných inštitúciách a typické motívy páchateľov
Fraud triangle, varovné signály a rizikové miesta v produktoch a procesoch
Preventívne a detekčné kontroly, zodpovednosti jednotlivých línií obrany
Eskalácia podozrenia, riadenie incidentu a spolupráca medzi fraud, risk, compliance, auditom a bezpečnosťou

Externé podvody vo finančných inštitúciách

Trestná činnosť spojená so spracovaním hotovosti a bezhotovostnými transakciami
Retailové úverové, poistné a leasingové podvody
Zneužitie bankových dokumentov, krádež a falšovanie identity
Sociálne inžinierstvo: phishing, whaling, pharming a manipulačné techniky
Podvody spojené s kybernetickou kriminalitou a organizovanými skupinami

Interné podvody a zneužitie postavenia

Krádež, sprenevera a neoprávnené nakladanie s majetkom alebo údajmi
Zneužitie právomoci a obchádzanie interných kontrol zamestnancami
Spolupáchateľstvo zamestnancov s externými osobami alebo organizovanými skupinami
Konflikty záujmov, utajovanie stôp a indikátory interného podvodu

Vyšetrovanie a práca s dôkazmi

Plánovanie vyšetrovania, hypotézy, rozsah a dokumentácia jednotlivých krokov
Zaistenie, uchovanie a analýza dokumentárnych, digitálnych a ďalších dôkazov
Hodnotenie informácií, prepájanie zistení a dokazovanie podvodného konania
Právne a procesné hranice interného vyšetrovania a spolupráca s externými orgánmi

Investigatívny rozhovor a komunikačné techniky

Príprava, štruktúra a vedenie investigatívneho rozhovoru
Formulovanie otázok a prenikanie k podstate informácií
Hodnotenie verbálnych a neverbálnych odpovedí a reakcií
Komunikačné postupy pri predpokladanej nepravdivej výpovedi a praktické metódy vypočúvania

Fyzická bezpečnosť a praktické prípady

Prepadnutia pobočiek bánk a bankomatov a reakcia na bezpečnostný incident
Organizačné usporiadanie fyzickej bezpečnosti a bezpečnostné technológie
Spolupráca medzi bankami, bezpečnostnými útvarmi a orgánmi činnými v trestnom konaní
Praktické prípady, diskusia a odporúčania na zlepšenie preventívnych a vyšetrovacích procesov

Ďalšie informácie

Tento kurz je možné prispôsobiť vybranej cieľovej skupine podľa vašich potrieb a v požadovanom rozsahu (obvykle 1 až 3 dni).

Tento kurz poskytujeme aj vo forme in-house, pre banky, inštitúcie alebo rôzne organizované skupiny účastníkov.

Na požiadanie vystavíme potvrdeni o absolvovaní tohto kurzu v slovenskom alebo anglickom jazyku.